“嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管”一直是金融領(lǐng)域的主基調(diào)。
近期，中國人民銀行系統(tǒng)密集公示了一批反洗錢管理等領(lǐng)域罰單，4家券商因未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查、未報(bào)告可疑交易等違規(guī)行為，分別被處以44.1萬—265.06萬元不等的罰款，部分機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也被同步追責(zé)。
與此同時(shí)，各地證監(jiān)局及北交所亦接連出手，多家券商因經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)控缺失、投行未勤勉盡責(zé)等問題收到警示函或自律監(jiān)管措施。
違反反洗錢管理規(guī)定，多家券商被罰款
近期，央行系統(tǒng)公示了針對(duì)反洗錢管理等領(lǐng)域的大批罰單，華安證券（600909）、西部證券（002673）、上海證券、江海證券等券商均接到處罰，個(gè)別券商的相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也被同步追責(zé)。
具體來看，根據(jù)皖銀罰決字〔2026〕4號(hào)文件，4月7日，華安證券（600909）被中國人民銀行安徽省分行警告并處以44.1萬元罰款。處罰原因有二：一是未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查；二是未按規(guī)定報(bào)告可疑交易。
根據(jù)陜銀罰決字〔2026〕3號(hào)文件，3月30日，西部證券（002673）被中國人民銀行陜西省分行給予警告，并處46萬元罰款的處罰，理由是違反反洗錢管理規(guī)定。
根據(jù)上海銀罰字〔2026〕10號(hào)文件，3月23日，上海證券被中國人民銀行上海市分行處以罰款265.06萬元。上海證券存在三項(xiàng)違規(guī)行為：一是未按照規(guī)定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理制度；二是未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查；三是未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易。
根據(jù)黑銀罰決字〔2026〕4號(hào)、5號(hào)、6號(hào)文件，3月23日，江海證券被中國人民銀行黑龍江省分行處以罰款145.32萬元。處罰原因同樣是未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，以及未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易。
與此同時(shí)，江海證券負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的郭某、張某全因?qū)ＷC券上述違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款1.5萬元、1.1萬元。
多家券商因經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、合規(guī)管理違規(guī)被罰
4月以來各地證監(jiān)局也不斷公示券商因內(nèi)控缺陷、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)違規(guī)等問題收到多張罰單，涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)及合規(guī)管理等多個(gè)領(lǐng)域。
具體來看，日前，天津證監(jiān)局披露對(duì)渤海證券采取出具警示函措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。經(jīng)查，渤海證券存在以下問題：一是個(gè)別員工在任職期間曾存在借用他人證券賬戶買賣股票的行為；二是個(gè)別員工曾在自營部門和投資銀行部門同時(shí)履職。
天津證監(jiān)局認(rèn)為，上述問題反映出渤海證券人員管理不到位，違反了相關(guān)規(guī)定。要求引以為戒，認(rèn)真查找和整改問題，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理，切實(shí)提升人員管理水平，杜絕此類問題再次發(fā)生。
湘財(cái)證券則被湖南證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。經(jīng)查，湘財(cái)證券在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展業(yè)過程中業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示不足，對(duì)分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員招聘、營銷活動(dòng)、投顧業(yè)務(wù)等方面管控不到位；在相關(guān)投訴處理過程中對(duì)過往業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范等事項(xiàng)排查不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)行為。
此外，青海證監(jiān)局對(duì)華泰證券（HK6886）西寧新寧路證券營業(yè)部采取出具警示函措施。經(jīng)查，該營業(yè)部存在兩大違規(guī)事實(shí)：一是財(cái)務(wù)報(bào)銷流程管理不到位，招待費(fèi)使用無事前審批，報(bào)銷過程未體現(xiàn)招待費(fèi)具體用途，存在利益輸送風(fēng)險(xiǎn)；二是未對(duì)部分投資者進(jìn)行有效的持續(xù)身份識(shí)別，履行賬戶使用實(shí)名制職責(zé)不到位。
投行業(yè)務(wù)方面，東興證券（601198）近期被北京證監(jiān)局采取出具警示函行政監(jiān)管措施。經(jīng)查，東興證券（601198）在開展“24石門01”“航投01優(yōu)”“航投01次”項(xiàng)目發(fā)行過程中，存在盡職調(diào)查不充分、未審慎核查發(fā)行文件的準(zhǔn)確性、受托管理報(bào)告和工作底稿存在錯(cuò)誤信息、信息披露不到位、合規(guī)內(nèi)控把關(guān)不嚴(yán)等問題。
未勤勉盡責(zé)，4家券商被北交所采取自律措施
值得一提的是，4月10日，北交所一次性公示了關(guān)于對(duì)會(huì)員及其他交易參與人采取自律監(jiān)管措施的情況，有4家券商自2025年以來被北交所采取自律監(jiān)管措施。
具體來看，2025年1月、2月，東北證券（000686）及相關(guān)人員因未勤勉盡責(zé)，被采取口頭警示、要求提交書面承諾等措施。
此后，國新證券（2025年2月）、東方證券（600958）（2025年9月）、東吳證券（601555）（2026年4月）也分別因未勤勉盡責(zé)，被北交所出具警示函。
